浦发银行离岸客户反洗钱提示函

尊敬的客户：

您好！

近年来，受政治、经济多重因素影响,国际、国内犯罪分子利用离岸账户犯罪的现象呈上升趋势，反洗钱形势日趋严峻。为保护您的资金安全及相关权益，规避法律与合规风险，特提示如下，望相互转告：

一、禁止洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为

包括但不限于：

1、洗钱：通过金融手段掩饰和隐瞒毒品、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序等不法犯罪活动。

2、恐怖融资：通过金融手段向从事恐怖活动的组织或个人提供资金，或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪活动。

3、地下钱庄：以非法获利为目的，未经批准擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。地下钱庄资金因可能涉及洗钱、贪污、诈骗等犯罪行为，一经查实，资金将被立即冻结。

为保障您的账户及资金安全，请确保您的业务范围不涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为。

二、远离受制裁国家或地区

为避免账户资金由于制裁等原因被冻结，造成资金损失，您的业务（包括但不限于贸易活动实际受益人、业务开展地区、收款人、汇款人、收款行、汇款行、船舶所有人、船籍、船舶行驶航线等）不应涉及以下受制裁的国家或地区：朝鲜、伊朗、苏丹、叙利亚、古巴、索马里、克里米亚地区、津巴布韦、也门、白俄罗斯等。

三、保护并使用好您的信息及银行账户

为防止因他人借用您的名义，开立“空壳公司”，从事非法活动，或因他人使用您的公司进行洗钱、恐怖融资、金融诈骗等违法活动，从而给您或您的公司声誉带来负面影响，我行提醒您在使用账户过程中：

1、请勿将您的身份证件借予他人开立离岸账户；

2、请勿出租或出借您的账户替他人进行转账；

3、公司的董事、股东、实际控制人等重要关系人发生变更时，请及时前往我行进行变更登记；

4、若汇款人或收款人不是您真实的贸易客户，请先与客户进行身份确认，对于身份存疑的业务，建议您拒绝办理（汇出汇款）或将款项原路退回（汇入汇款）；

5、建议选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构开户及开展业务。

四、防范金融诈骗，保护资金安全

1、常见的针对离岸客户的金融诈骗手段：

l  邮箱诈骗。犯罪分子冒充受害公司邮箱发送汇款指令，要求受害公司或受害公司的客户将资金划拨至犯罪分子的指定账户。

l  贸易诈骗。犯罪分子假意购买受害人产品，告知受害人将支付一笔远超产品实际金额的资金，请受害人将多余资金汇往指定账户。然而实际该笔资金为犯罪分子欺诈所得，受害人在不知情情况下成了犯罪分子的“资金通道”，后续受害人除了损失自己的商品以外，还面临境外人士的欺诈举报。

2、金融诈骗防范措施：

l  警惕“钓鱼链接”网站，不轻易录入公司名称、邮箱、邮箱密码等关键信息；对于网络信息仔细甄别，转账前务必再次确认收款人信息。

l  警惕交易发货人名称与交易对手名称不符的交易；不轻易向陌生账号转帐。

l  关注网络安全，设置复杂的邮箱密码，及时更新杀毒软件并定期查毒。

l  了解您的客户，了解您客户的业务，不贪占一时便宜而落入骗局。

l  与您的客户经理保持沟通，一旦发现问题立即告知我行，协商处理方案。

从自身做起，远离洗钱犯罪！

上海浦东发展银行

2017年7月24日