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常见问题

一、 离岸账户服务类问题

离岸账户的开户对象有哪些?
1、非居民自然人(“个人客户”),具体指:
持境外护照、或持境外永久居留证及中国护照、或持香港、澳门特别行政区永久居民身份证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件的、年满十八周岁的自然人;
2、法人(“公司客户”),具体包括:
(1)在境外注册的企业、政府机构、国际组织及其它经济组织;
(2)金融同业客户。具体指在境外经注册处批准持金融牌照的的银行、财务公司、证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公司、金融资产管理公司、汽车消费金融公司、金融租赁公司、期货公司等或持离岸银行业务经营牌照的国内银行同业;
上述客户均不包括境内机构的境外代表机构和办事机构;
(3)经中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等银行监管机构准予开立离岸账户的特定境内居民法人。

离岸业务提供哪些账户币种服务?
当前我行离岸可受理包括美元、港元、欧元、英镑、日元、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元、瑞士法郎9个币种业务。

离岸账户有哪些特点?
1、资金存汇便捷
浦发银行是国际银行间金融电讯协会(SWIFT)会员银行,可为您提供快速、便捷的离岸账户资金存汇服务。汇出汇入,灵活自由,不受地域限制,不受外汇管制,离岸账户向境内汇划资金视同境外汇入,可用于投资验资、贸易收汇核销等。
2、账户管理灵活
您在浦发银行的离岸账户(境外账户)与在岸账户(境内账户)之间的资金汇划实现快速到账,方便您在我行境内外资金账户的统一管理,使资金管理与调动更便捷、更灵活。
3、远程支付高效
为了便于您在全球各地迅速地调动账户资金,浦发银行为您提供网上银行账户支付模式,无论何时何地,尽享便捷的账户汇划服务。

离岸的开户手续包含哪些内容?
您如需向浦发银行申请开立离岸账户,请携带有关证明文件至浦发银行各地分支机构提交开户申请。
离岸账户开立所需提供的主要证明文件:
一、公司客户:
1、香港有限公司:
(1)公司注册证书、商业登记证、更名证书(如有)原件
(2)D1、D3或NC1或NNC1原件
(3)NAR1或连续的NAR3(公司成立一年以上)原件
(4)公司章程及任何在修订中的决议原件
(5)董事、开户代表人、账户授权签署人、联系人的身份证件原件
2、离岸群岛公司(包括英属维京群岛BVI、塞舍尔Seychelles、开曼Cayman、萨摩亚Samoa、百慕大Bermuda、伯利兹Belize、马绍尔Marshall等地注册的离岸公司):
(1)公司注册证书、公司更名证书(如有)原件
(2)首任董事任命书(Appointment of the first director(s) by the subscriber)(注:马绍尔Marshall不提供)原件
(3)出任董事同意书(Consent to act as directors)原件
(4)董事名册(List of directors)原件
(5)股东名册(List of members)、股份登记册(Share register)、股份证书(Share Certificate) 原件
(6)公司章程及任何在修订中的决议原件
(7)如公司申请开户日距注册日已超过两个月,公司应提交签发日距申请开户日两个月以内的注册代理人证书(Certificate of Incumbency)原件
(8)如公司申请开户日距注册日已超过一年,公司应提交签发日距申请开户日一年以内的公司存续良好证书(Certificate of Goodstanding)原件
(9)由注册代理人发起的组建公司同意书Consent Of Incorporation(注:仅限在马绍尔群岛Marshall注册客户)原件
(10)董事、开户代表人、账户授权签署人、联系人的身份证件原件
3、其他国家注册的公司
(1)公司注册证书
(2)营业执照(如有)
(3)公司发起文件
(4)周年申报文件(如有)
(5)公司章程
4、我行视客户注册国家、客户文件情况,可进一步要求客户进行公司查册,查册费用由公司承担。详细情况,敬请联系我行当地分支机构咨询。
二、个人客户:
个人开户请提供以下任一身份证件原件:
1、中国境外居民身份证或护照
2、中国护照及境外永久居留证
三、其他开户相关重要事项:
1、上述要求提交的证明文件均应为正本原件,如文件正本原件留存在境外无法提交我行的,可通过“国际文件认证程序”进行文件认证,或委托我行办理查册。
2、符合法定人数的董事、账户授权签署人、开户代表人须至我行办理面签手续。
3、如董事为法人,则另需比照开户要求提交该法人董事的全套注册文件,以及由该法人董事授权签署人签署的开户决议书和授权签署人的身份证件。
4、所有提交的开户证明文件均应为中文或英文版,如为中文、英文以外语言的,客户可经我行认可后自行委托翻译机构翻译;或者委托我行通过指定翻译机构进行翻译。
5、我行有权要求客户重新提交或补充提交开户证明文件,且我行可视情况采取查册等辅助手段验证开户证明文件的合法性、真实性。
6、开立账户后,客户有义务将任何有关公司或个人的更改事项通知我行,并配合我行进行账户年审。
7、账户开立涉及费用,按我行中间业务费率表执行

二、 离岸汇款结算类问题
 
离岸汇入汇款包含哪些服务?
离岸汇入汇款业务是指我行收到境内、外汇款人通过银行电汇汇划的款项后将相关款项解付入离岸客户账户的结算服务。
收到离岸汇入款项后,如收款人信息无误,我行将直接进行入账处理,无需客户提供证明资料或者确认汇款性质。为了方便汇款人将款项顺利汇至我行,您可填妥《浦发银行离岸相应币种汇入汇款指引》,提供与您的境外交易伙伴转交境外汇款银行。
离岸汇入汇款指引下载:

离岸汇出汇款包含哪些服务?
离岸汇出汇款业务是指我行根据离岸客户的汇款指示从其离岸账户内将款项通过电汇的方式汇划到指定境内、外收款人账户的结算服务。
离岸汇款特色服务:
1、美元全额到账
为满足您投资、还款、贸易货款支付等业务项下要求汇款款项全额到账的业务需求,您可在承担全部费用的情况下,选用我行推出的“离岸银行美元汇出汇款全额到账服务”,该服务避免了汇款途中各相关中间清算行的扣费,将款项全额汇至收款银行。
2、境内外币支付
境内外币支付系统是指中国人民银行建立的为中华人民共和国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统,适用于收款行为境内外币支付系统参与行的汇款业务。与一般的汇款路径相比,境内外币支付最大的优点在于无中间行费用和款项汇出后经过极短的系统清算时间即能抵达收款行。如您通过我行离岸网银申请汇款,请直接通过“离岸境内外币支付”操作。

三、 离岸存款业务相关问题

离岸主要提供哪些存款业务?
离岸基本存款业务分为活期存款和定期存款两种。受理币种有美元、港元、欧元、英镑、日元、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元和瑞士法郎。

离岸存款业务的特点和处理规则是什么?
1、 活期存款
指不规定存期、客户以现汇方式存入、可以随时支取、存取金额不限的存款方式。活期存款利息按季结付,如遇节假日,则提前至节假日前一个工作日。
2、 定期存款
指客户约定存期,本金一次存入,到期一次支取本息的存款方式。离岸定期存款的起存金额为等值一万美元(含)。存期有一周、一个月、两个月、三个月、四个月、五个月、六个月、七个月、八个月、九个月、十个月、十一个月和一年,有特殊存期需求的客户,需满足存款本金在等值100万美元(含)以上,可联系分行客户经理具体商定。特殊存期以天表示,最短不少于一周,最长不超过一年。最长不得超过一年。定期存款可以按固定利率或浮动利率计息,客户可以在纸质申请书上或者网银申请页面自行勾选。专业版网银客户可以通过网银登陆后查看定期存款的存款利率,如想查询活期利率或者非专业版网银客户想进行查询,可联系总行离岸客服热线或者联系分行查询利率。定期存款结清时,结清的本息全额转入定期存款开立时的资金转出活期账户。存款到期日如逢节假日的,可在节假日前一个工作日支取,支取时扣除支取日至到期日的相应的利息后,计付定期利息;如在节假日后支取的,超出天数部份计付活期利息。如客户需要提前支取,须全额提取。我行按支取日活期利率计付未满存期部分的活期利息。

四、 离岸外汇买卖业务相关问题

离岸外汇买卖业务具体包含哪些交易种类?
离岸外汇买卖交易币种有美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、新加坡元、加拿大元。交易种类有三类:
1、即期外汇买卖:在外汇买卖交易日后按交易币种所属国家的惯例及国外假期调整后的,一般在两个工作日(含)以内交割的交易。
2、远期外汇买卖:在外汇买卖交易日后按交易币种所属国家的惯例及国外假期调整后的,一般在两个工作日以上办理交割的交易。
3、掉期外汇买卖:某交割日(近端交割日)以货币甲交换一定数量的货币乙,同时在另一交割日(远端交割日)用货币乙反向交换同样数量的货币甲的交易。