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大宗商品综合金融服务方案

  大宗商品综合金融服务方案

  

  走近浦发银行

  蓬勃发展的股份制商业银行

  上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称:浦发银行)是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市(股票交易代码:600000)的全国性股份制商业银行,总行设在上海。目前,注册资本金186.53亿元。

  秉承“笃守诚信、创造卓越”的核心价值观,浦发银行积极探索金融创新,资产规模持续扩大,经营实力不断增强。至2013年末,公司总资产规模达36,801亿元,本外币贷款余额17,675亿元,各项存款余额24,197亿元,实现税后利润409亿元。目前,浦发银行已在全国设立了40家一级分行,架构起全国性商业银行的经营服务格局。近年来,浦发银行加快国际化、综合化经营发展,以香港分行开业、伦敦代表处成立为标志,迈出国际化经营的实质性步伐,以投资设立浦发村镇银行、浦银金融租赁有限公司、浦发硅谷银行等机构为标志,积极推进综合化经营。

  上市以来,浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”; 2013年4月,《福布斯》杂志发布全球企业2000强榜单,浦发银行居全球企业第125位,居上榜中资企业第13位,上榜中资银行第8位;同年10月,浦发银行以147.91亿元人民币的品牌价值,位列“2013最佳中国品牌价值排行榜”第15位,以及同类型股份制商业银行第2位。2014年6月,英国《银行家》杂志发布世界银行1000强排名,根据核心资本,浦发银行位居全球第44位,位居上榜中资银行第8;7月,美国《财富》杂志发布财富世界500强排行,浦发银行位列第383位,居上榜中资企业第81位和上榜中资银行第9位,表现出良好的综合竞争优势。

  公司金融服务整合品牌——浦发创富

  “浦发创富”是国内首个全面整合公司业务、突显个性化金融服务方案的公司金融品牌,以“新思维?心服务”为引领,依托“创造?分享 共同成长”的理念,为企业客户提供高效、细致、务实、稳健的金融服务。 “浦发创富”力求满足企业在生产、贸易、投资、理财等各领域的金融需求,精心打造了现金管理、供应链融资、投行业务、资产托管、养老金业务等五大领域的金融产品解决方案。

  “浦发创富”五大领域产品解决方案

  企业现金管理解决方案——智掌财资全局 创赢企业未来

  企业供应链融资解决方案——融通财富智慧 恒久动力支持

  投行业务解决方案——洞悉金融方略 领航财富未来

  资产托管解决方案——守护资产安全 远瞻财富宏图

  养老金业务解决方案——专注养老服务、尽享安适未来

  “浦发创富”客户定制系列方案

  针对不同企业的不同需求,“浦发创富”为企业度身定制了一系列个性化的客户服务方案,如跨国公司资金集中管理服务方案、装备制造业综合金融服务方案、船舶制造及配套行业服务方案、离岸银行服务方案、银团贷款金融服务方案、PE综合金融服务方案、绿色金融综合服务方案、财政及公共资金金融服务方案、多银行集团资金管理服务方案、供应链金融综合服务方案、跨境联动贸易金融服务方案、企业上市金融服务方案、阳光慈善金融服务等40余套个性化客户服务方案, 今后还将陆续推出更多的金融服务套餐,使企业能够真正地享有专业的、一站式的金融服务。

  “浦发创富”恒久支持企业发展,助飞企业梦想,再攀财富新高。

  

  目录:

  解决方案—:灵活便利的交易资金结算清算方案 02

  解决方案二:基于拟购商品未来货权的融资支持 07

  解决方案三:基于客户现有库存的融资支持 09

  解决方案三:基于期货交易所标准仓单的融资支持 10

  解决方案三:基于电子商务平台的融资支持 11

  解决方案三:基于指数衍生品的风险管理工具 12

  解决方案三:基于自贸区政策红利的大宗商品金融支持 15

  

  

  卷首语:

  随着国内经济结构转型和产业结构调整,我国成为主要大宗商品的最大消费国。为推进建立我国健康、稳定、有序的大宗商品市场环境,发挥银行专业优势支持构建“期货与现货互动、场内与场外互通、线上与线下互应、境内与境外互联”的多层次商品市场体系,浦发银行致力于为大宗商品产业链客户提供细致周到的全方位服务。

  作为业内首家以大宗商品产业客户群为服务目标,发布综合金融服务方案的银行,我们希望为您量身打造个性化的金融解决方案。从交易的每个细微环节入手,如:支付转账的安全实现、融资款项的灵活获取、风险管理的有效实施等,浦发银行向您提供专属、专业、专注的金融新体验。

  以我专业,成您大业——凭借浦发银行专业的金融服务,帮助您实现大宗商品领域的宏大事业!

  

  多层次交易市场全覆盖

  金融服务涉及的市场包括大宗商品境内现货交易市场、境内期货交易所、境内场外掉期市场、境外场外交易市场等,对大宗商品交易市场实现全覆盖。

  产业供应链客户全覆盖

  针对大宗商品整个产业链客户,包括大宗商品的生产商、采购商、贸易商,以及大宗商品交易市场等,提供差异化金融服务。

  多样化银行服务全覆盖

  针对大宗商品客户群提供全方位服务,包括:高效的交易资金结算和清算、便利的贸易融资服务、专业的套期保值工具等。

  多渠道风险管理全覆盖

  发挥金融机构风险管理专业优势,通过期货、掉期、远期、期权等金融衍生品交易模式,提供大宗商品套期保值服务,使客户更好地专注于主营业务。

  

  解决方案一:灵活便利的交易资金结算清算方案

  浦发银行为客户提供高效的结算、清算服务,提供第三方存管、银商转账、一站式托管等多种模式。同时,通过电子化技术手段,实现账户管理、在线开户认证、网银预约开户、电子签约、跨行签约出入金等功能。

  

  第三方存管模式

  交易资金第三方存管服务是通过我行资金存管系统中的第三方存管功能,利用银行的公信力、创新的产品为大宗商品市场及参与市场的投资者提供的快捷、安全的资金存管、出入金、清算对账及相关查询服务。

  

  

  浦发银行第三方存管专业优势

  1、稳固基础功能,首创跨行转账出入金功能:支持券商存管业务合并、拆分功能,融资融券信用资金第三方存管、预约开户、网上签约等基础功能;创新推出的跨行签约出入金功能,实现“一点接入全国通用”。

  2、政策研判能力强,研究落实效率高:先行提出“一家主存管银行,多家合作银行”的存管理念,证监会第三方存管制度体系建设的开拓者。

  3、系统的处理能力强,产品扩展灵活高:系统兼容证券、融资融券、大宗商品市场、备付金存管等业务,后续参数配置灵活。

  4、丰富服务经验,完善应急处理机制:首家实现大宗商品期货、现货、场外交易市场全覆盖银行,提供完善的应急处理机制和方案。

  

  银商转账

  浦发银行银商转账服务是通过在交易所系统和浦发银行系统间建立系统对接,同时支持他行客户签约,接入浦发银行即可实现交易市场所有会员的出入金(其中浦发银行客户出入金实时到账,他行客户出入金2小时到账)。

  浦发银行银商转账专业优势

  1、快捷:提供一站式出入金签约,支持多渠道转账交易,实现便利的对账查询。

  2、安全:浦发银行银商转账系统支持各种标准接口和多种通讯模式,系统间专线直联,确保交易快捷、安全、稳定。

  3、完善:浦发银行提供完备的业务应急处置方案,可保障银商转账日常业务的安全稳定运行。

  

  单点接入的多银行一站式托管模式

  引入第三方支付公司作为我行单点接入多银行资金结算清算方案的专用出入金渠道,为客户提供一站式多银行出入金服务,并托管交易市场客户全部交易资金。

    

  

  浦发银行多银行一站式托管专业优势

  1、为交易市场带来三大好处:

  (1)只需与浦发银行对接,即可实现绝大部分客户准24小时出入金,系统的搭建更为简便,费用更加低廉;

  (2)资金大集中,交易市场资金管理的人员投入和管理成本小;

  (3)交易市场的独立性和资金得到更好的保护。

  2、为交易市场会员带来三大好处:

  (1)T+0甚至实时的出入金服务。

  (2)入场交易的资金全部由银行托管,安全性高。

  (3)无需指定银行账户,无跨行资金划拨的成本,大大节省了时间和资金成本。

  

  浦发特色:自贸区跨境结算清算

  根据《自贸区大宗商品现货市场交易管理暂行规定》,针对自贸区内交易市场浦发银行提供两种交易资金清算结算模式:“银行清算”模式和“第三方机构清算”模式,并支持个性化功能扩展。

  

  1、浦发银行“银行清算”模式及其优势

  银行清算模式是指根据自贸区大宗商品交易市场管理办法的交易、托管、清算和仓储“四分开原则”,浦发银行作为独立的第三方为交易市场进行交易资金的结算并据此缮制清算指令。

  

  

  业务模式优势:

  -为海外会员开立本外币的离岸账户(OSA外币离岸账户、NRA人民币离岸账户或FT账户)用于办理出入金和交易资金存管,实现出入金的实时到账。

  -支持跨境交易和清算,提高交易效率。

  -支持交易市场多币种出入金,通过自动结售汇系统支持会员单位多币种交易资金结售汇,最大限度地为会员提供交易结算便利。

  

  2、浦发银行“第三方清算”模式及其优势

  第三方清算模式是指根据自贸区大宗商品交易市场管理办法的交易、托管、清算和仓储“四分开原则”,由一家专业清算机构作为独立的第三方为交易市场及投资者进行交易资金清算。投资者资金独立于交易市场账户体系之外,由清算机构在合作银行开立专用账户,用于日终清算过渡。第三方清算机构通过与交易市场、各家银行的系统对接传递交易信息,并配合交易市场和投资者管控资金风险,促进市场良性发展。

  业务模式优势:

  -在清算机构系统支持的前提下,浦发银行同样可以实现境外会员实时出入金,支持跨境交易清算和多币种出入金的三大优势。

  -浦发银行拥有丰富的与相关清算机构的合作经验,将积极配合交易市场,推进与清算机构的系统对接、资金划转等相关工作。

  -“四分开原则”,资金完全由第三方清算机构和银行管理,交易信息也由第三方清算机构保存和监督,能够最大程度的保障资金安全。

  

  解决方案二:基于拟购商品未来货权的融资支持

  厂商银

  基于卖方客户的资信实力和履约能力,通过引入第三方监管机构,以控制买方客户向卖方客户购买的有关商品的未来货权为手段,为买方客户提供表内外融资用于支付卖方客户货款的业务模式。

  

  

  

  浦发银行厂商银专业优势

  - 为下游客户提供融资支持,帮助核心卖方扩大销售

  - 为核心卖方提供应收账款资金池业务、票据贴现等增值服务

  - 稳定供应链关系,提升供应链整体竞争力

  

  未来货权质押开证

  买方作为进口商以其未来进口货物及相关权利让渡给我行,并交付至我行指定或认可的物流监管企业进行监管为开证授信提供质押担保,而向我行申请的进口开证业务。

    

  

  浦发银行未来货权质押开证专业优势

  - 为缺乏担保的进口贸易商提供融资渠道;

  - 根据进口商的资金情况,合理安排融资期限;

  - 引入专业第三方监管机构,为企业提供存货管理。

  

  解决方案三:基于客户现有库存的融资支持

  动产融资

  客户将自有的动产(包括外购商品、库存原材料、库存产品等)质押给我行我行通过对质押物实施占有或监管而发放的一种短期流动资金授信业务(包括直接贷款、开立银行承兑汇票、商业承兑汇票保贴、开立信用证等业务),用于满足客户流动资金需求。

  

  

  

  浦发银行动产融资专业优势

  - 盘活企业动产,拓宽企业资金融通渠道

  - 引入第三方监管机构,为企业提供存货管理

  - 融资品种灵活多样,可用流贷、银承、国内信用证及国际贸易融资等各类产品

  - 对于已开展套期保值的标准仓单的质押率可以酌情提高质押率。

  

  解决方案四:基于期货交易所标准仓单的融资支持

  套期保值结合标准仓单质押模式

  套保结合标准仓单质押授信业务指客户以其合法持有的标准仓单质押予浦发银行,并在指定的期货公司或期货公司下属风险管理子公司建立与质押的标准仓单项下货物数量相等、品质相同的卖出套保头寸后,向浦发银行申请的短期融资服务。

  

  

  浦发银行套期保值结合标准仓单质押模式专业优势:

  -还款来源灵活化。根据客户资金管理的需求,提供灵活的还款方式。客户既可以其自有资金还款,也可以质押仓单处置所得资金还款。

  -操作流程便利化。客户将持有的标准仓单完成质押手续后,银行无需再对仓单项下的货物进行现场核库,提高了服务效率。

  - 融资方式多样化:可使用流贷、银承、国内信用证及国际贸易融资等各类产品。

  - 质押率高达90%,对现货价格下跌没有硬性补仓或追保要求,有利于企业在融资期间的资金管理。

  

  解决方案五:基于电子商务平台的融资支持

  B2B线上融资服务

  我行在与大宗商品交易平台对接基础上,在落实或满足我行授予B2B电子商务融资授信额度所要求的条件后,客户可以直接在网银或交易平台的网站上,实现融资业务的提款申请、提款审核、提款发放、价格盯市、平仓处理和和自主还款等操作的业务模式。

  

  

  

  浦发银行B2B线上融资服务专业优势

  - 帮助大宗商品交易市场向其客户提供增值服务;

  - 通过电子平台,实现资金流、信息流、物流的统一,促进信息共享;

  - 实现网上提款申请,优化资金使用效率;

  - 循环流动资金贷款,最高授信额度项下循环使用;

  

  解决方案六:基于指数衍生品的风险管理工具

  航运及大宗商品指数衍生品场外交易

  由上海清算所提供基于一系列标准化合约标的、并通过指数进行现金交割的场外掉期交易产品,包括人民币远期运费协议(FFA)、人民币铁矿石掉期(CIS)、人民币动力煤掉期(CSS)等。

  

  

产品种类

人民币远期运费协议

人民币铁矿石掉期

人民币动力煤掉期

协议名称

1、海岬型船平均期租远期运费协议

2、巴拿马型船平均期租远期运费协议

3、超灵便型船平均期租远期运费协议

铁矿石(62%品位)掉期协议

动力煤(5500K)掉期协议

产品简称

1 CTC_FFA

2 PTC_FFA

3 STC_FFA

CIS

CSS

协议规模

1天期租运费

100湿吨

200

报价单位

元人民币/

元人民币/湿吨

元人民币/

最低价格波幅

0.01元人民币

0.01元人民币/湿吨

0.01元人民币/

协议数量

Y

Y

Y

协议期限

1、当月起连续五个月度的月度协议

2、下季度起连续四个季度的季度协议

3、下年度起连续两年的年度协议

注:协议存续期内,每月进行结算。

1、当月起连续六个月度的月度协议

2、下季度起连续四个季度的季度协议

3、下年度起连续两年的年度协议

注:协议存续期内,每月进行结算。

1、当月起连续六个月度的月度协议

2、下季度起连续四个季度的季度协议

3、下年度起连续两年的年度协议

注:协议存续期内,每月进行结算。

成交数据接收时间

工作日:10:3018:00

 

工作日:10:3018:00

 

工作日:10:3018:00

 

最后交易日

月度协议最后交易日为当月最后一个工作日;季度协议最后交易日为上一季度最后一个工作日;年度协议最后交易日为上一年度最后一个工作日。

月度协议最后交易日为当月最后一个工作日;季度协议最后交易日为上一季度最后一个工作日;年度协议最后交易日为上一年度最后一个工作日。

月度协议最后交易日为当月的最后一个指数发布日;季度协议最后交易日为上一季度最后一个指数发布日;年度协议最后交易日为上一年度最后一个指数发布日。

最终结算日

协议存续期内每月最后交易日的下一个中国工作日

协议存续期内每月最后交易日的下一个工作日

协议存续期内每月最后交易日的下一个工作日

远期价格

波交所每日远期运费指数与当日中国人民银行授权中国外汇交易中心公布的人民币对美元中间价(下同)的乘积

根据上海清算所发布的远期价格确定

根据上海清算所发布的远期价格确定

最终结算价格

当月波交所每日现货运费指数与当日人民币对美元中间价乘积的算术平均值。计算结果精确至小数点后2位。

 

最终结算价格=

 

其中,N=协议存续期内,当月波交所现货运费指数发布的天数

根据当月下述铁矿石现货价格指数的算术平均值计算最终结算价格。计算结果精确至小数点后2位。

1、北京中联钢电子商务有限公司发布的中联钢CSI铁矿石62进口粉矿现货价格指数;

2、北京国际矿业权交易所有限公司发布的北京国际矿业权交易所铁矿石现货交易基准价(62%);

3、上海钢联电子商务股份有限公司发布的Mysteel进口矿港口62澳粉现货价格指数。

根据当月环渤海动力煤价格指数(5500K)的算术平均值计算最终结算价格,精确至小数点后2位。

  

  

  浦发银行航运及大宗商品指数衍生品场外交易专业优势:

  -首家综合清算会员,提供全产品代理清算服务,一次签约就可开通所有产品

  - “中央对手方清算”,规避交易对手违约风险

  - 现金指数结算,无实物交割风险

  - 完善的网银客户端查询功能,提供交易行情、持仓情况、出入金等一站式服务

  - 个性化保证金设置,提高客户资金使用效率

  - 24小时盯市,有效的保证金管理及通知机制,帮助客户及时做出头寸安排;

  - 专业的服务团队,为客户提供业务培训及套期保值融资方案设计。

  

  代客大宗商品衍生交易业务

  我行为满足客户需求提供的代客大宗商品衍生交易,具体包括商品远期和商品期权。

  工具类型:客户参与代客大宗商品衍生交易业务可使用的金融衍生工具包括:远期、欧式期权等及其简单的组合。其中,远期交易和期权交易均可提前平仓,远期交易还可展期。目前,涉及的大宗商品衍生交易交割方式均为现金差额交割,方便快捷,不必实物交割。到期日可根据客户需要进行自由定制,也可针对月均价进行套期保值交易。

  适用产品:大类主要包括有色金属及矿产、能源、农产品等。具体的交易品种包括但不限于布伦特原油、WTI原油、迪拜原油、燃料油、航空燃油、煤炭、铜、铝、铅、锌、锡、镍、铁矿石、大豆、玉米、棕榈油、糖、橡胶、棉花等品种。

  

  

  

  浦发银行代客大宗商品衍生交易业务专业优势:

  - 非标准化产品,由客户自由决定合约规格;

  - 向优质客户提供授信支持,减轻客户资金压力;

  - 采取美元报价和人民币报价多种报价形式;

  - 对大宗商品融资业务的风险缓释,规避押品、标准仓单或未来货权价值下跌的风险,为客户提供便利和实惠。

  - 多样的套期保值工具选择,为生产、加工、采购、销售大宗商品的企业客户提供个性化套期保值方案,以规避价格风险,提升企业稳健运营水平。

  

  解决方案七:基于自贸区政策红利的大宗商品金融支持

  随着上海自贸区各项政策的逐步明晰,我行将依托在大宗商品领域丰富的实践经验,联合包括上海清算所在内的相关各方,提供自贸区相关的大宗商品金融支持,包括:自贸区大宗商品现货平台综合金融服务、基于大宗商品指数衍生品的场外交易,帮助自贸区客户打通境内外渠道,实现大宗商品价格套利,支持自贸区客户规避价格波动风险。

  

  我行优势

  - 在境内大宗商品现货市场和场外市场有丰富的实践经验和成熟的系统支持;

  - 作为全国拥有离岸业务牌照的四家银行之一,已经积累了众多的离岸客户基础;

  - 多渠道、多维度的跨境、跨市场操作,向客户提供更加有效的价格避险工具。