人民币资金池 - 浦发银行官网

产品简介

云监管业务为我行为客户提供的全流程、线上化的资金监管服务，实现客户对资金的事前审批、事中管控和事后分析相结合的全流程动态主动管理的目标。

适用场景/对象

政府专项资金、地方债资金、农民工工资、商品房预售、二手房、住房维修基金、住房租赁、法院破产企业清算资金、司法案管

政府类

政府专项资金、地方债资金、农民工工资、商品房预售、二手房、住房维修基金、住房租赁、法院破产企业清算资金、司法案管

工程类

工程建设资金

投融资资金

募集资金、保理资金、融资租赁资金、我行授信回款资金、影视投资资金、其他投融资资金

预付费

教培资金、养老院资金、单用途预付卡

保证金

招投标保证金

交易资金

灵活用工、网络货运、电商平台、交易市场、各类交易资金

业务优势

业务模式齐全

支持标准模式和接口模式，标准模式可提供PC端网页版/手机移动端操作界面，接口模式可根据客户需求实现个性化开发

监管模式多样

支持客户自主监管、我行代理监管、银行监管三类监管模式

系统功能丰富

支持各类出入金渠道、分账清分模式、审核方式

场景覆盖齐全

由总行集中建设与运维，业务层面已覆盖三十余个业务场景

案例介绍

案例一：工程项目资金监管服务方案

痛点

　　随着S市轨交项目建设的启动和深入，为提升市政重大工程项目的精细化、数字化管理力度，客户对轨交建设项目的工程资金全流程线上监管有着迫切需求。客户统筹管理地铁新线路各标段的工程建设，将建设资金按施工进度计划拨付总包单位，工程建设周期长，总分包单位多，工期衔接紧密，管理难度大。

　　方案

　　针对轨交建设项目资金，浦发银行提供全线上监管流程，规范监管操作;

使客户通过我行企业财资管理平台，实现对于轨交建设项目资金合同管理、资金计划、资金支付三位一体的全流程资金监管;

　　浦发银行在为客户提供监管服务的过程中，不断提升电子化操作水平，以系统控制促进监管效率。如增加农民工工资支付标识，供业主单位快速了解总包单位农民工工资支付情况银行端操作;支持系统自动出具监管报告功能，便利监管单位高效全面了解资金监管情况;

成效

　　S地铁集团三位一体云资金监管项目将分包合同信息、支付计划审批、支付审核、监管报告出具全流程线上搬至线上。该模式尤其适合基础设施建设业主单位对工程资金的精细化、数据化管理要求。截至2024年9月末，为S地铁近40个轨交建设项目提供资金监管服务，涵盖新建线路多个标段的建设资金以及既有线路的维保项目，监管资金沉淀存款近10亿。

案例二：教培机构资金监管服务方案

痛点

　　近几年，预付费模式拓展到教育培训、美容美发等行业，在享受预付费模式折扣优惠、消费便利同时，消费者面临着商户倒闭跑路风险，严重侵犯了消费者的合法权益，形成了恶劣的社会影响，相关的舆情和投诉举报数量逐渐增加。

方案

　　B分行针对不同行业主管部门的监管要求，提供了三种服务模式，分别为全额保证金模式、课消模式和复合存管模式。

全额保证金模式：主要应用于学科类培训机构及民办幼儿园预付资金监管业务。

课消模式：广泛应用于各类预付资金监管场景。

复合存管模式：全额保证金模式+课消存管模式，主要应用于学科类培训机构和科技类培训机构。

成效

三种服务模式，满足各行业主管部门的不同管理要求及日常数据交互监管的问题。

*本页面内容仅供参考，部分业务以当地网点的公告与具体规定为准。

产品简介

人民币资金池是浦发银行向集团型客户提供的，帮助集团实现其境内人民币资金集中管理目标的一项服务。

适用场景/对象

各类有集团资金管理需求的集团型客户。

业务优势

人民币资金池可为集团企业提供多层级资金管理、为成员单位和集团单位间的资金归集划转配备灵活多样的规则策略

集团企业通过在线申请、填单、协议签署、集团网银的使用等全流程、线上化服务，有效提高集团资金管理效率

案例介绍

某大型连锁集团客户资金池服务方案

　　某综合性商业连锁龙头企业，分子公司分布广且分散，资金往来频繁，集团希望实时掌握分子公司资金动向，并按内部管理需要逐级归集下级分子公司的资金，统一对外支付，同时也需满足分子公司日常开销的需要。我行为其提供了“集团查询+多层级资金归集+日间透支服务+集中支付”的资金池组合方案，满足集团查、管、调、控的需求，即：随时随地查询集团资金、按日定时上划归集资金、下级单位在日间透额度范围内对外支付、集团通过公司网银集中支付统一处理下级单位的对外支付和统一对账。

*本页面内容仅供参考，部分业务以当地网点的公告与具体规定为准。