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客户资金托管

  交易资金托管(在岸&离岸)

  (一) 产品概述

  交易资金托管,是指在各类交易活动中,托管银行接受交易双方或多方的委托,代为保管交易资金、监督资金收付。当交易双方履行交易合同、实现约定的条件后,托管银行按客户资金托管协议的约定,根据交易双方出具的授权文件,办理交易资金划付,具体包括人民币交易资金托管和离岸交易资金托管。

  (二) 产品服务对象

  在岸:在资产、股权和大额货物交易过程中希望引入托管服务的企事业法人、自然人。

  离岸:在涉及跨境、离岸等资产,股权和大额货物交易过程中希望引入托管服务的企事业法人、个人。

  (三) 产品功能介绍

  接受交易双方或多方的委托,代为保管交易资金、监督资金收付。当交易双方履行交易合同、实现约定的条件后,托管银行按客户资金托管协议的约定,根据交易双方出具的授权文件,办理交易资金划付。

  (四) 产品优势与特色

  1、我行自2004年起开展交易资金托管业务,是业内较早开展此项托管业务的银行,具备丰富的业务经验;

  2、能够以客户名义或以浦发银行名义开立托管账户;

  3、拥有托管业务清算直联的绿色通道,提升服务效率;

  4、提供单方指令、双方指令等多种指令划拨路径,提交指令方式包括纸质和电子两种;

  5、账户以专用账户形式开立,严格保证托管账户资金安全。

 

  客户资金受托支付

  (一) 产品概述

  客户资金受托支付,是指托管银行作为监管行接受客户的委托,根据托管协议的约定对资金款项进行受托支付。

  客户资金受托支付以托管账户为载体,为客户提供资金保管、款项定向划付、账户信息报告等服务。更可根据客户需要,提供账户个性化定制服务,协助做好用款规划,提高资金流动性水平和账户管理效率,提升财务稳定度和灵活性。

  无论在商品交易、赊销采购、资金回笼、股权并购,还是项目开发、资产处置、债务偿还等各项领域,浦发银行都可提供资金保管和支付监督服务。不论公司法人还是个人客户,浦发银行都将竭诚提供贴心服务,保障客户各类资金的安全。

  (二) 产品服务对象

  在资产、股权和大额货物交易过程中希望引入托管人服务的企事业法人、个人。

  (三) 产品功能介绍

  1、资产保管服务

  浦发银行根据客户需求,为客户开立独立托管账户,对托管资产实施单独保管、独立核算,有效确保资产安全。同时通过资金保留等方式有效控制账户内资金,确保专款专用。

  2、资金收付服务

  浦发银行通过线上和线下多渠道支持客户将托管资金转入托管账户,并根据符合托管协议约定的指令将托管资金转至指定账户,满足客户资金结算需求。

  3、收付监督服务

  浦发银行在办理托管资金收付过程中,根据托管协议约定的条件(如账号、限额、比例、用途等)为客户监督资金收付情况,如发现资金支付不符合相关条件,则拒绝执行相关指令,并通知相关当事人,防范资金挪用。

  4、会计核算

  浦发银行按照托管协议约定,对托管资金明细进行会计核算,并与托管协议规定的当事人建立定期对账制度,确保账账、账实相符,保障资金完整。

  5、信息披露

  浦发银行根据托管协议约定,向客户出具托管报告或对账单,披露资产保管情况、资金收付情况等信息,同时通过网银为客户提供托管资金、账务信息查询服务,确保信息公开透明。

  (四) 产品优势与特色

  1、浦发具备专业领先的托管业务系统

  (1)安全性:独有的托管账户体系严控资金挪用;高度安全快捷的托管网银服务控制指令风险。

  (2)个性化:各类报表、报告定制功能;自动化和多样化投资监督。

  (3)高效率:托管业务清算直联的绿色通道。

  2、具有丰富的业务经验

  (1)浦发银行自2004年开展普通专项资金托管业务,是业内较早开展此项托管业务的银行。

  (2)浦发银行根据业务发展和客户需要,不断更新服务内容,提供多种指令划拨路径,包括单方指令、双方指令。提交指令的方式有纸质和电子两种,满足客户不同业务需求;账户以专用账户形式开立,关闭正常网银划款功能,严格保证账户内资金安全。

  3、广泛的客户服务网络

  浦发银行各一级(直属)分行均已开办资产托管业务,全国近千个分支机构和分布广泛的网点,可提供随时随地的托管服务。

  4、业内独家开办此类托管业务,业务制度完善、模式成熟、操作简便、系统高效。

  5、浦发银行可提供全面增值服务。

  (五) 办理流程

  1、与当地分行联络,与分行签署相关托管服务协议。

  2、按协议约定及我行托管账户管理办法开立托管账户。

  3、托管期间,托管人按照法律规定、我行规章及协议约定安全托管资产并提供资金清算、会计核算、资产估值、投资监督、报表报告等托管服务,同时按约定收取托管费。

  4、终止清算和销户:托管服务结束时配合客户账户销户。

 

  “阳光慈善”托管解决方案

  (一) 产品概述

  浦发银行“阳光慈善”托管综合服务方案具有“透明”、“公开”特色,在保留公益慈善原有服务模式基础上对资金管理环节进行创新,引入商业银行托管人制度,通过制度设计实现公益慈善资金全程全额阳光化运作。

  (二) 产品服务对象

  各类慈善机构和公益组织。

  (三) 产品功能介绍

  “阳光慈善”包含两方面的内容:一是各类公益慈善信息的全程公开,二是公益慈善资金使用的完全透明。

  1、公益慈善信息全程公开

  浦发银行借助自己研发的公共资金管理平台与公益慈善机构、公益信息服务供应商的信息平台对接,共同建立包含捐赠人信息、捐赠账户管理、捐赠资金使用、捐赠项目进展情况在内的各类捐赠信息的信息管理平台。根据约定对公益慈善机构提供包括对账、数据登记、数据公开在内的一系列信息化服务。

  2、公益慈善资金使用完全透明

  以单个慈善项目(慈善产品)为标的,在其募集、使用等全过程中引入商业银行托管人机制,对资金进行全程托管,严格审核资金在使用过程中是否存在违规行为,确保公益慈善资金的使用符合其募集时的定位和承诺。主要内容包括:慈善机构先精选出一个或多个专题募集产品,以网络在线捐赠为主要渠道来募集善款,全部善款必须保管在以慈善组织名义或单个产品名义开立在银行的独立托管账户中,款项的进出均按照托管协议的约定由托管银行严格监管。托管银行有权根据约定通过各类渠道、媒体向特定捐赠人或社会公众定期或不定期反馈该托管项目善款的使用情况,实现慈善项目资金的阳光运作。

  (四) 产品优势与特色

  1、超前的公共资金托管服务平台

  浦发银行研发推出国内领先的商业银行“公共资金托管服务系统(E-SAFEs)”,可实现资产保管、资金清算、会计核算、支付监督、账户管理、定期报告等托管服务全自动化处理。

  2、领先的公益慈善托管服务理念

  浦发银行成为国内第一家提出公益慈善资金全程全额阳光化运营托管服务模式的银行。

  3、领先的市场地位

  截至2014年上半年,浦发银行已和国内9家公益慈善机构签署托管服务协议,与多家公益慈善机构达成合作意向,丰富的行业经验和托管专业水平获得市场认可。

  4、完备的团队服务

  浦发银行根据公益慈善行业特点,在全行打造纵向总、分、支三级联动和横向项目宣传、产品支撑、运营服务高度配合的服务团队。

  5、专业的人才队伍

  浦发银行目前已形成专业结构合理、市场经验丰富、创新能力较强的专业人才体系,确保为公益慈善项目提供优质高效的服务。

  (五) 办理流程

  1、与当地分行联络,与分行签署相关托管服务协议。

  2、按协议约定及银行托管账户管理办法开立托管账户。

  3、托管期间,托管人按照法律规定、银行规章及协议约定安全托管资产并提供资金清算、会计核算、资产估值、投资监督、报表报告等托管服务,同时按约定收取托管费。

  4、终止清算和销户:托管服务结束时配合客户账户销户。